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進入2023年以來銀行消費貸利率普遍下調(diào)，各家機構(gòu)都在采取有效的營銷技巧來吸引客戶并提高其市場份額。8月份以來，消費貸利率又創(chuàng)新低，一些銀行消費貸利率甚至低至3%。多家銀行也通過發(fā)放“優(yōu)惠券”與“贈送禮品”等形式來加大消費貸業(yè)務(wù)營銷力度。
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近年來，隨著利率的不斷下行，銀行利差也在逐步收窄，相應(yīng)的能夠帶來中間收入的產(chǎn)品越來越受到銀行的青睞。銀保產(chǎn)品就是其中一類，不僅可以為銀行帶來可觀的中間收入，同時也是客戶資產(chǎn)配置的重要保障。
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在理財服務(wù)中，了解角色定位就如同了解開展工作的思維方式，是決策和規(guī)劃的基石，能夠引導(dǎo)我們做出明智而有遠見的選擇；有助于了解工作職責(zé)和責(zé)任范圍，幫助了解自己在客戶服務(wù)、投資建議、財務(wù)規(guī)劃等方面應(yīng)承擔的角色，避免模糊不清的情況出現(xiàn)，提高工作效率。
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對于個人轉(zhuǎn)讓住房如何繳納增值稅是許多人關(guān)注的問題。因為如果大家對政策足夠掌握了解，在滿足某些條件下，個人轉(zhuǎn)讓住房時的增值稅是可以免征的。
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與客戶成交是最后的終點，做好會面前的準備則是成功的第一步。法國思想家羅曼·羅蘭曾深刻指出“人們常覺得準備的階段是在浪費時間，只有當真正機會來臨，而自己沒有能力把握的時候，才能覺悟自己平時沒有準備才是浪費了時間”。
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傳統(tǒng)金融學(xué)大廈以投資者理性和市場無摩擦假設(shè)為地基，構(gòu)建了有效市場假說，并在此基礎(chǔ)上產(chǎn)生了資本資產(chǎn)定價模型（CAPM）、套利定價模型(APT)等一系列著名"建筑成果"。
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理財師在面對無數(shù)不同行業(yè)重倉的產(chǎn)品時是否會感到頭疼？ 當客戶持有資產(chǎn)虧損或盈利時是否會因?qū)I(yè)能力不足而無法說服客戶進行二次營銷？
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2023上半年已接近尾聲，權(quán)益市場表現(xiàn)不盡如人意，31個申萬一級行業(yè)指數(shù)下跌26個，A股主要指數(shù)全線飄綠，小編打開APP以為自己打開了健康碼。理財師面對此類情況應(yīng)該更焦慮，該如何回應(yīng)客戶質(zhì)疑呢？
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繼去年9月國有六大行集體下調(diào)存款利率引發(fā)一輪“低利率潮”后，進入2023年以來至今多地中小銀行也多次發(fā)布了下調(diào)存款利率的公告。
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優(yōu)質(zhì)客戶流失的原因比較復(fù)雜，我們應(yīng)認真對待優(yōu)質(zhì)客戶流失的內(nèi)因外因，并制定挽留策略，以穩(wěn)定優(yōu)質(zhì)客戶資源。
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