新晉銀行客戶經理初次與客戶會面難免感到緊張焦慮、恐懼不安、局促畏難，往往會被客戶的強大氣場，資金實力，人脈關系，甚至權力背景所震懾，壓力倍增。尤其在帶著營銷任務見客戶的情況下，沒有客戶的響應，連完成任務都困難。無論說什么客戶都不在意、不認同，怎樣百般討好都無法取悅他人，內心焦慮得像熱鍋上的螞蟻，壓力隨之增大，越不知道該說什么好，由此惡性循環。如果客戶是成交機會，以上的狀況就是錯失機會。

與客戶成交是最后的終點，做好會面前的準備則是成功的第一步。法國思想家羅曼·羅蘭曾深刻指出“人們常覺得準備的階段是在浪費時間，只有當真正機會來臨，而自己沒有能力把握的時候，才能覺悟自己平時沒有準備才是浪費了時間”。

機會只留給有準備的人。準備充分表明自己對客戶的重視和關注，讓客戶感受到對他發自內心的關懷，有助于建立彼此之間的信任，從而更愿意合作；除此之外，充足的準備意味著對相關業務有深刻的了解，可以增加客戶對自己專業能力的信心，有助于提升專業形象與信譽。在準備的過程中，可能還會預見一些潛在的問題或難點，可以提前考慮并設計解決方案，以防無準備的尷尬局面，到真正遇到這些問題時可以游刃有余地處理。準備得越充分，思路越清晰，才能更加自信暢快地向客戶傳遞有效的觀點與建議。

要準備些什么呢？
1.了解客情
以下表為準，以時間的過去、現在、未來為橫坐標，個人、事業、家庭為縱坐標，來了解客戶情況。

了解客戶情況才能為客戶提供更加專業和個性化的服務，并有效為客戶做財產規劃。知道客戶過去的經歷、事業上的經驗就能了解客戶的偏好；知道客戶目前的近況、事業定位、家庭成員才能了解其個人與家庭收入、需求才能為未來實現客戶個人目標、事業規劃、家庭展望做財務規劃。
2.外形準備
客戶經理的正式著裝和外形準備是為了在初次會面時樹立良好印象，在建立業務關系方面取得好的效果。對于客戶來說，穿著整潔得體表明自己對這次會面的重視，是對客戶的尊重。見過很多場面的客戶，對商務禮儀一般是很在意的，客戶有時候不穿是因為他覺得自己擁有的社會地位與氣場能在圈子里做主場，但自己不可以。對于公司來說，客戶經理也代表公司，所以正式著裝也展現了公司嚴謹專業的態度。對于自己來說，正式著裝可以營造出專業可信賴的形象，增加會面的信心。
3.禮物準備
俗話說“伸手不打笑臉人，抬手不打送禮人”，禮物是自己的心意，也是與客戶之間的黏合劑，小禮品不見得有多貴重，但會讓客戶覺得很貼心，不會讓客戶覺得有負擔，是拉近與客戶距離的利器。

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