大家好，我是曹蕙明

大家好，我是楊楊

我們來自云南建行五朵金花財富管理團隊。

我是建行云南省分行財富顧問，在2019年第二屆中國私人銀行精英賽中獲得金獎。

我是建行云南省分行城北支行昆明私人銀行主管，在2019年第二屆中國私人銀行精英賽中獲得金獎。

01 當(dāng)時的賽題

當(dāng)時的考題在當(dāng)年是非常新、也是非常熱點的真實案例——某上市公司的案例。 當(dāng)年我們是8月上旬比賽，而這個案例的熱點事件是賽前一個月左右被爆出來，可以說賽題非常緊跟社會熱點。 而且撥開熱點的表相，從公司股權(quán)架構(gòu)、家族財富傳承還有海外家族信托架構(gòu)等方面，更多維度、更深層次的來看一家上市公司、企業(yè)家可能已經(jīng)遇到的問題。

02 預(yù)測本屆精英賽考題方向

今年與財富管理相關(guān)的熱點非常多。 比如新冠對經(jīng)濟、行業(yè)的影響，后疫情時代的財富理念的變化，中美關(guān)系的變化，以及《民法典》的實施、資管新規(guī)延長期的到期等等。 個人比較關(guān)注今年兩會上幾位代表都提到的家族信托。 正如全國人大代表、中國銀保監(jiān)會信托監(jiān)管部主任賴秀福先生在兩會期間指出，隨著市場經(jīng)濟發(fā)展逐步深入，“儲蓄+房產(chǎn)”的傳統(tǒng)財富管理方式已不能適應(yīng)形勢需要，財富管理將迎來專業(yè)化、信托化時代。

03 參加精英賽后對現(xiàn)在的影響

大賽對我的工作和生活的影響主要在一個“信”。 第一個“信”是信任。在私人銀行精英賽這一國內(nèi)金融理財行業(yè)權(quán)威的賽事中，我們建行五朵金花財富管理團隊榮獲兩金，為團隊贏得了榮譽，更重要的是贏得了公眾和客戶的信任。 第二個“信”是相信。通過專業(yè)比賽，我們有機會領(lǐng)略專業(yè)之美，更相信專業(yè)的力量。 第三個“信”是自信。金獎給了我們專業(yè)的認可，讓我更有職業(yè)自信，也更有信心為客戶提供專業(yè)的服務(wù)。

04 對今年參賽選手的寄語

從我個人角度來說，私人銀行精英賽是一個知識面廣、專業(yè)度高、體系完整的賽事。 從初賽開始就需要大量的知識積累，從財富管理、股權(quán)架構(gòu)到法律法規(guī)、稅務(wù)籌劃，只要是高凈值客戶面臨的問題，比賽中都會涉及。 所以系統(tǒng)而專業(yè)的知識儲備必不可少。除了在日常工作中的積累外，可以考慮學(xué)習(xí)CPB課程。這是一門非常全面、系統(tǒng)的私人銀行課程。無論對私人銀行精英賽，還是實際工作，學(xué)習(xí)之后都會有一個質(zhì)的提升。

05 應(yīng)該具備的職業(yè)素養(yǎng)和基本能力

在參加過2019年第12屆中國金融理財師年會后，我就一直以當(dāng)年的年會主題作為對自己職業(yè)素養(yǎng)的要求——道德、理性、專業(yè)，以不變應(yīng)萬變。 而“以不變應(yīng)萬變”中的不變，我理解為“學(xué)習(xí)”這一基本能力。不斷儲備知識、開拓視野，向工作伙伴學(xué)習(xí)、向客戶學(xué)習(xí)，不斷提升專業(yè)能力，應(yīng)對不斷變化的市場和客戶需求。

06 私人銀行業(yè)務(wù)的不同之處

我理解的不同主要有兩點。 一是對專業(yè)能力要求更高，二是對綜合素質(zhì)的要求更高。私人銀行業(yè)務(wù)是一項綜合的服務(wù)，除理財外，還包括一系列法律、財務(wù)、稅務(wù)、子女教育等專業(yè)顧問服務(wù)，要求更為豐富的專業(yè)知識儲備和綜合運用能力。 而且我理解的私人銀行業(yè)務(wù)是一種有溫度的服務(wù)，符合人們對美好生活的追求，所以我覺得還需要提升自身的大局觀、責(zé)任心和道德感，還有審美能力、共情能力等綜合素質(zhì)。

07 學(xué)習(xí) CPB 知識對于從事這個行業(yè)的影響

學(xué)習(xí)CPB知識對于我從事的工作和對我的影響，總結(jié)來說是 “腳踏實地、仰望星空” 。 “腳踏實地”是因為CPB學(xué)習(xí)內(nèi)容包含了很多實際案例分析，運用到各項金融工具、法律工具，以及立足本土的高凈值客戶需求分析方法。 “仰望星空”是因為CPB學(xué)習(xí)以體系健全、知識覆蓋廣、國際視野高為特點，比如產(chǎn)權(quán)和股權(quán)的設(shè)計、海外上市/退市的架構(gòu)設(shè)計、全球稅務(wù)的籌劃、境外法律制度等等，開拓了我們的視野和思維，對接客戶的高層次需求。 這幫助我們在高凈值客戶服務(wù)領(lǐng)域增強核心競爭力。

報名截止日期 7.25

報名時間已過半 和你同臺競技的精英們，他們是誰？

截止7月10日，已報名選手中

CFP系列證書持證人約占比62%

非CFP系列證書持證人約占比38%

女性約占比70% 男性約占比30%

賽事安排

網(wǎng)絡(luò)初賽： 2021年08月15日

優(yōu)勝賽： 2021年09月04日-05日 2021年09月11日-12日

現(xiàn)場決賽： 2021年10月15日-16日:上海賽區(qū)第一組

2021年10月16日-17日:上海賽區(qū)第二組

2021年10月22日-23日:北京/深圳賽區(qū)第一組

2021年10月23日-24日:北京/深圳賽區(qū)第二組