大家好，我是譚毅。

某國(guó)有大型銀行北京分行資管中心理財(cái)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，參加了首屆中國(guó)私人銀行精英賽以及第二屆中國(guó)私人銀行精英賽，分別獲得優(yōu)秀獎(jiǎng)和金獎(jiǎng)。 我行非常重視中國(guó)私人銀行精英賽。

參賽時(shí)，在決賽入圍名單公布后，總行請(qǐng)來(lái)業(yè)界專家，組織決賽前培訓(xùn)。 培訓(xùn)中最讓人印象深刻的是，學(xué)員利用晚自習(xí)時(shí)間根據(jù)模擬案例制作財(cái)富規(guī)劃方案，教室晚上10點(diǎn)關(guān)門(mén)，學(xué)員們回到宿舍繼續(xù)挑燈夜戰(zhàn)，部分學(xué)員練習(xí)到凌晨三點(diǎn)多，力求掌握案例分析中的每一個(gè)細(xì)節(jié)。

在培訓(xùn)第二天的案例展示中，學(xué)員們踴躍上臺(tái)，將前天晚上制作的案例進(jìn)行展示和陳述，專家進(jìn)行點(diǎn)評(píng)，通過(guò)練習(xí)-反饋-再練習(xí)的循環(huán)，學(xué)員們的實(shí)戰(zhàn)能力得到很大提高。 培訓(xùn)時(shí)間雖然短暫，但參訓(xùn)學(xué)員認(rèn)真聽(tīng)講、積極討論、高度參與，廢寢忘食地制作案例，聚精會(huì)神地聽(tīng)專家點(diǎn)評(píng)。

通過(guò)參加兩屆中國(guó)私人銀行精英賽的初賽和決賽，認(rèn)識(shí)到與真正的私人銀行家在知識(shí)儲(chǔ)備、綜合能力的差距。 CPB課程涵蓋的領(lǐng)域很廣，包括私人銀行客戶需求分析與服務(wù)、產(chǎn)權(quán)梳理與公司架構(gòu)設(shè)計(jì)、財(cái)富人士全球稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)增值與投資管理、家族財(cái)富保全與傳承、財(cái)富人士法律風(fēng)險(xiǎn)及防范，針對(duì)的是綜合性的私人財(cái)富顧問(wèn)。為客戶提供更全面、專業(yè)、深入的“家族辦公室”財(cái)富管理建議。

由于工作需要，我從支行個(gè)金部調(diào)往分行資管中心，在資管中心工作期間，不少支行客戶經(jīng)理咨詢客戶資產(chǎn)配置的問(wèn)題。印象比較深刻的是幫助客戶經(jīng)理給一位高凈值客戶設(shè)計(jì)了保險(xiǎn)金信托方案，得到了客戶的認(rèn)可，最終成功落地470萬(wàn)期繳，保額1200萬(wàn)元的保險(xiǎn)金信托。這就是知識(shí)的力量，專業(yè)的力量。

專業(yè)為本，學(xué)無(wú)止境。財(cái)富管理的大時(shí)代徐徐拉開(kāi)帷幕，前面的路指向廣袤的星辰大海。未來(lái)必定屬于更全面的T字型人才，我們會(huì)繼續(xù)向前，和客戶們一路同行。

在我看來(lái)，2021年中國(guó)私人銀行精英賽，主要方向是中美沖突、新冠疫情、十四五規(guī)劃等宏觀背景下，股市、債市、房市等資產(chǎn)價(jià)格處于高位的市場(chǎng)背景下，高凈值客戶如何進(jìn)行財(cái)富管理，如何通過(guò)資產(chǎn)配置進(jìn)行保值增值。 最后預(yù)祝2021年中國(guó)私人銀行精英賽取得圓滿成功，預(yù)祝各位參賽選手收獲滿滿。