我是張仕宏，CFP、CPB持證人，目前在鄭州就職于某國有大型股份商業(yè)銀行，在二級分行私人銀行部任副總經(jīng)理。

19年參加了第二屆私人銀行精英賽，很幸運(yùn)獲得了金獎。印象最深刻的就是交付了第一天參賽課件的晚上為了消除緊張，專門跑去酒店附近很有名的本地餐廳，排了很久的隊吃了一頓大餐。也是因為緊張備戰(zhàn)的原因，當(dāng)天晚上休息的很晚，導(dǎo)致現(xiàn)場答辯中途嗓音忽然嘶啞。這種情況在以前沒有發(fā)生過，所以當(dāng)時急的一頭汗，但是我們的工作人員非常貼心的為我遞上了紙巾，算是緩解了我的尷尬和緊張。 當(dāng)時大賽的考題到現(xiàn)在依然是記憶猶新，一則關(guān)于中美股市的觀點(diǎn)，另外一則關(guān)于全國某集團(tuán)掌舵人的一個案件。這在當(dāng)時都是非常新鮮的案例和考題，需要平時就有所積累，才能在短時間內(nèi)表達(dá)清楚自己的觀點(diǎn)。

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本屆大賽因為處于后疫情時期和十四五的開局之年。中美關(guān)系也日趨緩和，而私人銀行精英賽倡導(dǎo)的就是從實際出發(fā)解決實際問題。所以我認(rèn)為考題會圍繞最新的社會、經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)以及知名的事件、案例展開。 我很幸運(yùn)首次參賽就拿到金獎，也堅定了我在私行客戶家族財富規(guī)劃方向的選擇。在比賽中我結(jié)識了很多全國同類精英，特別是北上廣深地區(qū)的選手，他們很多前沿思路和解決方案都讓人耳目一新。當(dāng)然也讓我意識到自己理論與實踐結(jié)合的不足，所以在后續(xù)我就報名了CPB，系統(tǒng)的進(jìn)行了相關(guān)的學(xué)習(xí)，算是補(bǔ)足了自己的短板。 我估計今年還會參加比賽，是希望通過比賽向全國的精英進(jìn)行交流和學(xué)習(xí)。然后檢驗一下自己這兩年的沉淀。我覺得對于比賽而言，平時的廣泛積累、賽前的認(rèn)真準(zhǔn)備、賽后的細(xì)心總結(jié)，是參賽選手應(yīng)當(dāng)具備的狀態(tài)。

誠如CPB課程所寫的一樣，私人銀行家應(yīng)該是專業(yè)、勤勉、值得信賴的職業(yè)人士，應(yīng)當(dāng)具備扎實的專業(yè)知識、較高的綜合素質(zhì)、有效溝通的技巧、制定合理方案的能力，換句話說就是最好無所不能。總之我認(rèn)為應(yīng)當(dāng)具備全面系統(tǒng)的解決方案，為客戶提供從生活到生產(chǎn)再到傳承的一站式服務(wù)。 私行首先面向的客戶群是不同的，其次我覺得更多的是需要以客戶為中心。在認(rèn)真做好客戶KYC的前提下，做好客戶專屬解決方案，解決的是客戶的整體財務(wù)狀況，服務(wù)需要更加綜合化、專業(yè)化。

其實在參賽之前的備戰(zhàn)中，CPB對于實際工作的幫助非常大。如果說CFP是理論層面的加強(qiáng)，那么CPB就是對于理論在實踐中運(yùn)用的加強(qiáng)，系統(tǒng)化的分析了中國私人財富的管理和運(yùn)作。我也通過學(xué)習(xí)，做好學(xué)、思、想，建立自己專業(yè)的知識體系和財富管理邏輯，逐步建立起自己的品牌形象。 印象比較深刻的一個案例就是在我省落地的全國首單母子關(guān)聯(lián)信托，我和我的團(tuán)隊在不動用客戶的家族信托資金的前提下，為客戶設(shè)立了事務(wù)管理類的單一信托，將客戶目前現(xiàn)存的信托全委托形式轉(zhuǎn)換為全委托加指令交易。為該客戶企業(yè)專項設(shè)立了一些流資性貸款。最終既滿足了客戶企業(yè)資金的需求，又幫助客戶在合規(guī)的前提下深層次避稅和減少稅費(fèi)支出。

第三屆中國私人銀行精英賽(2021)

參加本屆私人銀行精英賽

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本屆精英賽新增

最佳組織獎

將授予私人銀行精英賽舉辦期間優(yōu)秀的組織機(jī)構(gòu)

鼓勵獲獎組織機(jī)構(gòu)對私行專業(yè)人才培養(yǎng)的努力

高凈值客戶服務(wù)離不開團(tuán)隊精密合作

更離不開組織機(jī)構(gòu)在背后的辛勤付出 不負(fù)各位努力的時光

組委會有權(quán)根據(jù)實際情況對賽事相關(guān)內(nèi)容做出調(diào)整