中國反洗錢業(yè)務(wù)主體的擴大化
在當前的中國法律和監(jiān)管規(guī)則下,反洗錢業(yè)務(wù)主體的范圍已經(jīng)顯著擴大,不再局限于傳統(tǒng)的金融機構(gòu)如銀行、證券和保險。互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè),包括網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)信貸、股權(quán)眾籌等,特定非金融機構(gòu)如房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介、會計事務(wù)所和律師事務(wù)所,以及社會組織如社會團體、基金會和民辦非企業(yè)單位等,也被要求進行反洗錢工作。這表明反洗錢的壓力不僅針對金融機構(gòu),也覆蓋了廣泛的非金融機構(gòu)和社會組織。