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價格說明
持證人(有效期內)專享特價:3535元
贈送:金庫網普通會員權益1年(含25學時)
注:如上優惠價格限2024年12月31日前
ReFi養老課程詳情
一、課程目錄
開篇
• 創始研發專家對課程的介紹
1.抽象思維下的養老模型
• 傳統社會與現代社會的養老模式
• ReFi靜態養老財務模型
• ReFi動態養老財務模型(上)
• ReFi動態養老財務模型(中)
• ReFi動態養老財務模型(下)
2.科技賦能下的養老財務滿足度測算
• 退休前收支累計盈余測算
• 退休后收支累計缺口測算
• 養老滿足度軟件測算案例
• 養老財務滿足度的優化與調整
• 案例練習
3.養老的投資策略與產品選擇
• 養老投資的意義與特點
• 金融資產的配置策略(上)
• 金融資產的配置策略(中)
• 金融資產的配置策略(下)
• 房產的配置策略
• 不同人群的養老投資方案
4.養老中商業保險的配置
• 養老中配置商業保險的作用
• 養老相關的商業保險(上)
• 養老相關的商業保險(下)
• 養老中配置商業保險的要點
5.養老安排的五大法律事務
• 引言
• 監護人與意定監護
• 贍養與遺贈扶養
• 繼承權與基本規則
• 逆向繼承與遺產流轉
• 隔代傳承與遺囑
• 再婚與遺產處分
• 非婚同居財產糾紛
• 房屋居住權設定
• 人身保險合同
• 信托合約(上)
• 信托合約(中)
• 信托合約(下)
• 老年人反財產侵蝕與小結
6.養老財務規劃實務演練
• 中產夾心層家庭養老案例
√ 信息收集和整理
√ 養老需求和目標分析
√ 養老規劃的財務診斷和分析
√ 優化方案-保險配置
√ 優化方案-資產配置
√ 優化方案-房產配置與其他安排
• 大眾雙職工家庭養老案例(上)
• 大眾雙職工家庭養老案例(下)
• 財富家庭養老案例(上)
• 財富家庭養老案例(下)
ReFI養老軟件
• ReFI養老軟件介紹
• ReFI養老軟件操作指引
二、ReFi養老課程-五大特色
三、ReFi養老課程-體系創新亮點
四、ReFi養老課程-培訓形式
培訓適用于:各金融機構管理者、客戶經理、理財顧問和銷售人員;各類有養老需求的客戶
培訓時間:網絡視頻課程+案例報告制作,24學時,隨報隨學,專屬學習平臺、專屬學習群互動交流、專業老師線上答疑,滿足學員個性化學習需求
配套資源:ReFi養老軟件,免費使用180天;在線題庫
五、專屬ReFi養老軟件
ReFi養老課程-專業師資
蔡 老 師
• 曾在人民銀行、商業銀行、香港上市銀行任職,1986年孫冶方經濟學獎獲得者。
陳 老 師
• 某企業管理咨詢(上海)有限公司創始人CEO,某家族辦公室(香港)高級顧問。
• 持有證券分析師、國際金融理財師等10余種金融專業認證,對全球宏觀趨勢、公、私募股權基金投資策略等全方位理財領域有20年以上實務經驗,近10年專注為高凈值人士提供企業家族信托架構、家族法律架構、家族成員身份安排、股權架構與稅務安排、遺產贈與籌劃咨詢服務。中國私人銀行精英賽專家評委,擅長理論聯系實際,教學感染力強,引人入勝。
范 老 師
• 中央財經大學經濟學博土,高級經濟師。
• 曾任某保險總公司研修院總監、某保險總公司銀行保險部高級經理,北京工商大學保險系碩士生校外導師,中國保險行業協會中國人身保險從業人員資格(壽險理財規劃師、員工福利規劃師)考試教材編寫委員會教材編寫、評審專家、資格考試出題人和培訓專家。長期從事保險經濟學、保險法律制度和健康保險等領域的實務與科研工作,近年來參與中國保險監督管理委員會和中國保險行業協會數部重點課題的研究工作。
• 課堂現場掌控能力較強,語言表達清晰流暢,生動形象。
高 老 師
• 曾任臺北富邦銀行及元大銀行財富管理部經理,對個人理財規劃、個人理債規劃、個人身心富足退休規劃、不動產買賣及換屋規劃、個人金錢信托、有價證券信托、保險金信托等業務非常熟悉,同時又因兼任管理職,對高端客戶的維護,輔導理財經理業務開發及專業知能的提升等方面頗有心得。
• 金融從業經驗近30年,具有豐富的金融實戰經驗,擅長為客戶提供全方位理財規劃、家族資產保護及傳承接班、稅務籌劃、資產管理、風險管理等多個領域的專業服務。
• 授課激情洋溢,風趣幽默,親和力強,語言通俗易懂,講授內容貼近實務,實戰性強。
門 老 師
• 北京大學碩士,現任職于北京當代金融培訓有限公司研究院。負責養老金融、境內外保險類課題研發和教學工作。
• 具有保險營銷/經紀/公估人資格。中央財經大學保險學院客座講師。曾任信托公司家族辦公室保險專家,知名財富公司內地、香港保險產品渠道部負責人。近20年商業保險與高端市場相關領域經驗,長期跟蹤境內外保險熱點內容,對中產人群、財富人士保險設計及組合配置有獨特理解。
劉 老 師
• 高級經濟師,應用經濟學博士研究生(在讀)
• 現就職于某投資管理公司,擁有長期的理財實踐和理論經驗。曾就職于北京當代金融培訓有限公司擔任網絡教學研發總監。
• 近20年財富管理相關教學經驗,服務工商銀行、建設銀行、中國銀行、農業銀行、郵政儲蓄銀行、交通銀行、民生銀行、中國人壽、平安人壽、陽光人壽和中信證券等金融機構,授課風格淺顯易懂、活潑生趣,學員易于理解和掌握,并得到了服務單位的一致好評。
ReFi養老課程-問題與反饋
一、常見問題
• 問:哪發證和蓋章?
答:通過考試后,證書由現代國際金融理財標準(上海)有限公司頒發。
• 問:考試形式是什么?考試時間怎么安排的?
答:網課是通過網絡在線進行考試的,目前每季度安排一次考試。
• 問:課程內容具體都涉及到哪些內容?適合理財師營銷哪些客戶。
答:具體內容參考課程大綱,非常適合理財師學習,以為財富客戶及高凈值客戶做養老財務規劃。
• 問:課程和軟件等學習物料有效期是多久?
答:自訂單成交之日起,120天有效期。
二、課程反饋
1.機構反饋:
• 非常超前的視角研究。國家提出了養老金融概念,監管在摸索發展,金融機構在探索落地。課程走在了養老金融的前沿,創新的理念,由“術”升華到“道”的高度,又由“道”落地回“術”。
• 只有高度抽象的思維,才能產生具體應用的方法。課程以方法先行,形成一套獨特的模型、算法和系統工具,可以落地實踐,做了我們想做的事情。
• 課程以科學的理論和方法、數字模型、科技手段,講好養老金融大文章,普惠社會大眾。
• 原創性、實操性很強,客群覆蓋廣,服務銀行時間久,很懂我們。
• 課程很好,體系化、實用性很強。
2.學員反饋:
• 我們還是希望多些這樣的培訓機會,這次課程開發得太好了。
• 和客戶溝通后,他們對養老模型非常認可,有效地激發了養老需求。
• 課程安排內容豐富,實用性強。
• 理論聯系實際,解惑很多問題,希望多安排此類接近實際生活的培訓,員工的專業性強讓客戶更多地選擇我行!受益良多。案例非常好。
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