講師介紹

宋 佳 龍

• 北京大學(xué)、 清華大學(xué)、上財(cái)大學(xué)和樹德大學(xué)的特邀講師

• 美商格林證卷私人財(cái)管(香港) /資深副總

• 渣打銀行/私行/行長

課程亮點(diǎn)

深度剖析：老師詳解客戶各條財(cái)富曲線在生命周期中的變化情況，清晰透徹，易于理解。

全面分析：從多個(gè)維度介紹客戶畫像特質(zhì)，全面探尋客戶理財(cái)切入點(diǎn)。

邏輯清晰：從保本型理財(cái)目標(biāo)，到穩(wěn)健型理財(cái)目標(biāo)，再到積極型理財(cái)目標(biāo)，逐層解析理財(cái)方案規(guī)劃要點(diǎn)。

你將獲得

1、客戶收入曲線走勢分析。

2、客戶畫像特質(zhì)與切入點(diǎn)。

3、為客戶做資產(chǎn)定期動(dòng)態(tài)調(diào)整的方法。

4、保守型理財(cái)目標(biāo)配置策略。

5、穩(wěn)健型理財(cái)目標(biāo)配置策略。

課程內(nèi)容

1、客戶生命周期中，“走得太早”和“活得太久”的風(fēng)險(xiǎn)是怎樣影響客戶的？

2、客戶的“收入曲線”和“支出曲線”在退休前后是如何變化的？

3、如何從客戶畫像的不同維度出發(fā)，尋找客戶的特質(zhì)和切入點(diǎn)？

4、為什么要對客戶的理財(cái)規(guī)劃做績效評估和定期檢視呢？

5、大類金融產(chǎn)品中，股權(quán)類產(chǎn)品和固收類產(chǎn)品有著什么樣的關(guān)系？

6、穩(wěn)健型客戶，理財(cái)目標(biāo)該如何規(guī)劃？

適合人群

• 銀行從業(yè)人員

• 保險(xiǎn)從業(yè)人員

• 基金從業(yè)人員

• 證券從業(yè)人員

• 財(cái)富公司從業(yè)人員