講師介紹

盧 曉 慧

• 財務管理碩士

• 注冊會計師

• 中國CFO成員

• 中國企業財務管理協會商學院客座教授

課程亮點

高度概括：總結企業應收帳款的流程與痛點。

案例分析：結合自身經驗分析銀行和企業如何更好地銜接，更好地促進企業改善經營管理。

你將獲得

• 銷售回款流程與痛點

• 集團資金管理的兩種形式及優缺點

• 影響資金管理模式的四個主要因素

• 銀企銜接的三個思維

課程內容

繼上部分的企業應收帳款的事前、事中和事后的管理之后，本節課程重點介紹了企業銷售回款流程，包括與客戶對賬、開發票申請、郵寄發票、打款、導出銀行明細對賬、認/催款明細表、催款等步驟，中間也包括其中的財務痛點，比如麻煩、不及時、不準確等。

而后提出問題，銀行能夠解決這些痛點嗎，交易銀行是否可以解決呢？

除應收帳款管理外，另外一個降本增效的途徑就是銀行參與或服務企業的（集團）資金管理。這里介紹了集團資金管理的兩種形式，包括集中管理和分散管理，各有優缺點。然后列出了影響資金管理的四個主要因素，包括有組織結構、利益平衡、企業發展階段和系統搭建。重點分享的是系統搭建這一因素，就是財務系統、銀行和ERP系統能否連通。還介紹了老師親身經歷的某集團資金池搭建案例。

最后課程介紹了（銀企）銜接思維，包括平衡、匹配和未來，具體是什么、如何應用，課程中都進行了精彩講解。

適合人群

銀行公司客戶經理：了解資金池，精準的案例，更有助于你做好公司業務。

銀行理財師：眼界寬一點，機會多一點，公司業務突破口也許也有助于你個人業務的有效推進。