講師介紹

盧 曉 慧

• 財(cái)務(wù)管理碩士

• 注冊會(huì)計(jì)師

• 中國CFO成員

• 中國企業(yè)財(cái)務(wù)管理協(xié)會(huì)商學(xué)院客座教授

課程亮點(diǎn)

針對性強(qiáng)，投“企”之所好：理解不同公司購買理財(cái)產(chǎn)品的考慮因素，投其所好做工作。

分析深入，給購買理由：深入地分析理財(cái)產(chǎn)品如何影響企業(yè)報(bào)表和稅務(wù)，給企業(yè)財(cái)物人員一個(gè)充分的理由。

你將獲得

• 上市公司購買理財(cái)產(chǎn)品影響因素

• 非上市公司購買理財(cái)產(chǎn)品影響因素

• 不同理財(cái)產(chǎn)品對公司報(bào)表的不同影響

• 不同理財(cái)產(chǎn)品對公司稅務(wù)的不同影響

課程內(nèi)容

企業(yè)投資的類型：長期資產(chǎn)投資、公司投資、理財(cái)財(cái)務(wù)和其他投資。

課程重點(diǎn)圍繞理財(cái)產(chǎn)品選擇。

上市公司和非上市公司選擇理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。特別是上市公司的募集資金，它是專款專用的，強(qiáng)調(diào)安全，強(qiáng)調(diào)要符合上司公司募集資金管理辦法的有關(guān)規(guī)定；而公司的自有資金，相對“風(fēng)險(xiǎn)可控”。

接下來分析了2020年1-9月上市公司理財(cái)產(chǎn)品分布，主要有結(jié)構(gòu)性存款（69%）、其它（29%）和信托（2%）。

接下來分享了營銷上市公司購買理財(cái)產(chǎn)品的小技巧，比如：他山之石，可以攻玉，如果其他的公司購買了某一行理財(cái)產(chǎn)品后，可以作為一種示例營銷其他的公司購買。

而后又分析了非上市公司購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)的幾個(gè)關(guān)鍵緯度，包括安全性、收益性、流動(dòng)性、投資經(jīng)驗(yàn)、資源互換、客戶關(guān)系。特別是后兩者，強(qiáng)調(diào)說銀行不只是銷售理財(cái)產(chǎn)品，強(qiáng)調(diào)做客戶長期的朋友。

最后從專業(yè)角度分享了不同理財(cái)產(chǎn)品對公司報(bào)表和公司稅務(wù)的影響。這兩者專業(yè)性比較強(qiáng)，但是從企業(yè)角度而言，如果銀行的工作人員能夠掌握這兩方面的知識，一定會(huì)讓企業(yè)財(cái)務(wù)刮目相看，感覺你不僅僅是銀行工作人員，也會(huì)助力你業(yè)務(wù)開展和營銷。

適合人群

銀行公司客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)如何向公司推介理財(cái)產(chǎn)品，有助于你做好本職工作。

銀行理財(cái)師：眼界寬一點(diǎn)，機(jī)會(huì)多一點(diǎn)，公司理財(cái)和個(gè)人理財(cái)其實(shí)是相通的。