講師介紹

王 雅 楠

• 北京當(dāng)代金融研究院研發(fā)主管

• 墨爾本大學(xué)金融學(xué)碩士

• 曾任職于大型期貨公司

課程亮點(diǎn)

厘清概念： 資管新規(guī)推出之后，類固收的產(chǎn)品是越來越少了，類固收是指收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)可控，保本概率高的這樣一種產(chǎn)品。范圍包括銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券和以債券為投資標(biāo)的的產(chǎn)品。

加深認(rèn)知：國(guó)債逆回購(gòu)，本質(zhì)是短期貸款，個(gè)人通過國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)把自己的資金借出去，獲得固定的利息收益；而回購(gòu)方，也就是借款人用自己的國(guó)債作為抵押獲得這筆借款，到期后還本付息。

提示特別注意的點(diǎn)：地方政府債在選擇購(gòu)買的時(shí)候，要關(guān)注地方政府債務(wù)率的情況，債務(wù)率高的話發(fā)行更多債會(huì)比較有風(fēng)險(xiǎn)。

你將獲得

拓展知識(shí)面——銀行“類貨基”，一般指的是銀行的現(xiàn)金管理類理財(cái)產(chǎn)品。優(yōu)點(diǎn)是流動(dòng)性高，T+0和T+1贖回，收益率高于貨基，風(fēng)險(xiǎn)低。

類固收資產(chǎn)配置方法——無論為自己還是為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置時(shí)候，能夠選到更合適的類固收工具。

可轉(zhuǎn)債熱點(diǎn)拓展眼界——因?yàn)榭赊D(zhuǎn)債的股性較強(qiáng)，長(zhǎng)期來看波動(dòng)率也要大于其他類型的債券型基金。

課程內(nèi)容

一、類固收產(chǎn)品與現(xiàn)金類資產(chǎn)：類固收是指收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)可控，保本概率高的這樣一種產(chǎn)品。范圍包括銀行理財(cái)產(chǎn)品、債券和以債券為投資標(biāo)的的產(chǎn)品。

二、解讀了國(guó)債、地方政府債的現(xiàn)狀，解釋金融債和企業(yè)債的概念、分類和購(gòu)買區(qū)別。

三、分析解讀優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)債及如何投資它們。

四、以債券為標(biāo)的的：公募基金、私募基金和信托。

適合人群

銀行從業(yè)人士：提升自己的對(duì)類固收產(chǎn)品的知識(shí)能力與投資水平，更好的服務(wù)客戶。

財(cái)富管理經(jīng)理：認(rèn)識(shí)類固收產(chǎn)品，學(xué)會(huì)類固收產(chǎn)品的配置與營(yíng)銷，運(yùn)用到實(shí)際工作中。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)類固收產(chǎn)品的知識(shí)，給客戶做固收類產(chǎn)品投資指導(dǎo)和講解。