講師介紹

王 雅 楠

• 北京當(dāng)代金融研究院研發(fā)主管

• 墨爾本大學(xué)金融學(xué)碩士

• 曾任職于大型期貨公司

課程亮點

厘清概念： 資管新規(guī)推出之后，類固收的產(chǎn)品是越來越少了，類固收是指收益相對穩(wěn)定，風(fēng)險可控，保本概率高的這樣一種產(chǎn)品。范圍包括銀行理財產(chǎn)品、債券和以債券為投資標(biāo)的的產(chǎn)品。

特點清晰：現(xiàn)金類資產(chǎn)的特點是可以當(dāng)作現(xiàn)金的替代品，流動性較強，還可以實現(xiàn)收益。

解讀應(yīng)用：大額存單因為有比銀行定期存款更高的利率、更好的流動性和更多的存款期限選擇，也是得到有條件購買的投資者青睞。

你將獲得

重點細(xì)節(jié)分享——大額存單受存款保險條例的保障，一旦銀行破產(chǎn)，50萬以內(nèi)的本金加利息可在銀行出現(xiàn)破產(chǎn)時全部拿回。

類固收資產(chǎn)配置方法——無論為自己還是為客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置時候，能夠選到更合適的類固收工具。

課程內(nèi)容

一、類固收產(chǎn)品是什么

類固收是指收益相對穩(wěn)定，風(fēng)險可控，保本概率高的這樣一種產(chǎn)品。范圍包括銀行理財產(chǎn)品、債券和以債券為投資標(biāo)的的產(chǎn)品。

二、現(xiàn)金類資產(chǎn)

大額存單、結(jié)構(gòu)性存款、銀行理財產(chǎn)品、貨幣基金，詳細(xì)解讀各自的特點及產(chǎn)品分析，相互之間的區(qū)別。

適合人群

銀行從業(yè)人士：提升自己的對類固收產(chǎn)品的知識能力與投資水平，更好的服務(wù)客戶。

財富管理經(jīng)理：認(rèn)識類固收產(chǎn)品，學(xué)會類固收產(chǎn)品的配置與營銷，運用到實際工作中。

私銀客戶經(jīng)理：學(xué)習(xí)類固收產(chǎn)品的知識，給客戶做固收類產(chǎn)品投資指導(dǎo)和講解。