講師介紹

劉 寧 輝

• 經濟學碩士

• 財富管理專家

• 20余年金融行業實務經驗

• 管理資產規模超過千億元

課程亮點

1、角度獨特：換一個角度可以看到不同的東西，希望把大家日常習以為常的，日用而不知的一些概念和角度做一個重新的探索和了解。

2、通俗易懂：核心資產是我們主要的資產配置方式，是一種理性投資，衛星資產是短期的資產。長短結合，穩健和進取結合，中場資產保證財務穩定。

3、重點講解：理解資產配置的關鍵理念是資產配置的核心是風險管理。從風控、多元、長期、前瞻、情緒，五個角度理解資產配置。

你將獲得

• 三樣核心資產 --- 人力資本、自住房產、職業收入

• 理解資產配置的角度 --- 資產配置的三個角度：投資人利益角度、投資過程角度、營銷服務角度

• 豐富的案例 --- 申銀萬國活躍股指數走勢，孫子兵法本意是為了立于不敗之地

課程內容

一、 資產配置是理財師營銷和維護客戶的一大法寶，是工具，更是理念和思維方式。

那么到底什么是資產配置？資產配置和財富管理之間有無內在的關系？客戶眼中的資產配置是什么樣子？資產配置具體又該如何來操作？

《行為經濟學視角下的資產配置》這一課程就試圖回答上述這些問題。

二、講授老師劉老師是一位資深的私行從業者，與其說他講的是一門課程，不如說是多年實踐經驗的總結。

課程中的諸多語句值得仔細品味，比如：“財富管理的重點和中心一定不在收益上面”、“做資產配置一定要配權益類的產品”、“每一個人都是有身價的，它體現在哪里，終身壽險上”等等。

相信劉老師的講授對各位理財師的日常工作和營銷都有參考作用。

適合人群

證券從業人士：學習資產配置，認識客戶行為，提升自己的職業水平。

財富管理經理：認知行為經濟學對財富管理的重要性，利用知識更好的營銷。

銀行客戶經理：學習行為經濟學和資產配置與營銷實操技巧，實戰中應用于客戶財富管理。