講師介紹

楊 超

• 三善理財師事務所 創(chuàng)始人

• CPB、AWP、總行優(yōu)秀理財師

• 首批私人銀行理財經理

課程亮點

1、歷史知識梳理：國內第一款理財合同是光大銀行發(fā)行的陽光理財計劃，它是天時地利人和都滿足的情況下產生的，打開了中國理財合同的元年。

2、舉例說明：舉了慈善信托和遺囑信托的例子說明家族信托最重要的、真正的內涵是所有權、管理權、受益權三權分立的合同。

3、加深認知：讓學員熟知中國理財合同發(fā)展演變的脈絡和原因。

你將獲得

1、合同的重要性——理財合同是理財業(yè)務的核心，理財行業(yè)的發(fā)展、變化、創(chuàng)新，首先就是體現在合同上。

2、合同的運用——如何借助理財合同來幫助高凈值客戶做財富管理規(guī)劃。

課程內容

一、舉例解讀理財合同的發(fā)展歷史脈絡和原因

舉了慈善信托和遺囑信托的例子說明家族信托最重要的、真正的內涵是所有權、管理權、受益權三權分立的合同。

二、理財合同

理財合同其實是理財師最好的一個拓客工具，合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設立、變更、終止民事權利義務關系的協(xié)議。

老師舉了《大空頭》這部電影的例子，來說明一家公司想鎖定未來的一個匯率或者未來的商品的價格，比如石油黃金，都可以通過合同的形式來約定。

早年的結構化理財產品由于高收益在外資行賣的火爆，今天的理財產品更豐富多元，并傾向于定制化。

適合人群

證券信托從業(yè)人士：提升自己對產品合同的理解，借助合同更好實現產品銷售。

財富管理經理：認知理財合同的重要性，擴展專業(yè)知識來做好產品配置。

私銀客戶經理：學習理財合同，學習一個好用的理財產品銷售工具。