講師介紹

李 智 海

• 中國首批CFP持證人、證券分析師

• 國內(nèi)多家媒體理財顧問

• 曾在多家股份制銀行，三方財富管理公司擔(dān)任管理職務(wù)，具有逾20年金融從業(yè)經(jīng)驗

課程結(jié)構(gòu)

課程亮點

1、邏輯清晰：整個訪談，按照要不要做客戶經(jīng)理，到怎樣做客戶經(jīng)理，再到如果不再做客戶經(jīng)理這個邏輯進(jìn)行，銀行客戶經(jīng)理全生命周期覆蓋，老師的回答也是干貨滿滿，你想要的我都有；

2、案例豐富：李老師從業(yè)多年，經(jīng)驗豐富，在訪談中舉了很多例子，使課程更有說服力；

3、風(fēng)趣幽默： 老師語言表達(dá)能力極強(qiáng)，即使是回答專業(yè)性的問題也能令人發(fā)笑，“功力深厚”。

你將獲得

1. 任務(wù)太多，該怎樣做？怎樣利用崗位帶來的資源？

2. 真實的財富市場現(xiàn)狀及從業(yè)人員生存百態(tài)。

3. 擺正心態(tài)，正確對客戶經(jīng)理進(jìn)行定位。

課程內(nèi)容

1.我適合做客戶經(jīng)理嗎？

李老師首先對客戶經(jīng)理的分類進(jìn)行了梳理，大多數(shù)人們認(rèn)為光鮮亮麗的客戶經(jīng)理多為對公大客戶經(jīng)理及理財經(jīng)理；

對于要不要做客戶經(jīng)理這個問題，李老師非常直白，作為一個銀行人，很少有主動選擇職位的權(quán)利，只能是愿不愿意做客戶經(jīng)理而已；

李老師認(rèn)為，并不存在只有善于交際的人才適合做客戶經(jīng)理，只要沒有嚴(yán)格性格缺陷和對錢比較在意的人都能夠做客戶經(jīng)理，畢竟“秦檜還有三個朋友”。

2.怎樣做一個好的客戶經(jīng)理？

對于任務(wù)，有很多人被任務(wù)追著走，沒有想過怎樣利用手里的資源，要學(xué)會做資源互換和變現(xiàn)；

任何年齡段的客戶經(jīng)理都要自我提升，每個年齡段各不相同，但是，見識，確實客戶經(jīng)理必須要有的；

關(guān)于與客戶的關(guān)系，只停留在工作就好，專業(yè)是專業(yè)，工作是工作，面子是面子，讓客戶幫忙“完成任務(wù)”的事情，應(yīng)該杜絕；

關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)，有兩句話，第一句“制度像天一樣大”，第二句“領(lǐng)導(dǎo)的話比天還大”，你怎么理解？我們和領(lǐng)導(dǎo)本身就是互相利用的關(guān)系，所以不要猶豫，該用的時候一定要用。

3.如果我不再做銀行客戶經(jīng)理？

三方的真實狀況是骯臟、混亂，作為銀行里生存的“小白兔”，想要出來一定要謹(jǐn)慎再謹(jǐn)慎，

要注意識別三方機(jī)構(gòu)招聘中的套路，了解它到底是看上了你還是看上了你的客戶；

識別三方機(jī)構(gòu)要看四點:一是要有粗壯的大腿，是否有金融背景；二是是否有監(jiān)管；三是看從正規(guī)金融體系挑錯過去的正處級以上的人有多少，生活狀態(tài)是否良好；四是看機(jī)構(gòu)有沒有執(zhí)照。

客戶經(jīng)理不是幫客戶賺錢的人，是幫客戶識別信息和提供賺錢機(jī)會的人，是顧問，不是銷售，不要看誰活得好，要看誰活得久。

銀行里的一些抱怨是“小矯情”，真正走出銀行面臨的是生死，希望各位學(xué)員能夠正確認(rèn)識自己，合理規(guī)劃職業(yè)生涯，希望本次訪談能夠為你來帶一些啟發(fā)。

適合人群

銀行小白：全方位了解客戶經(jīng)理這個崗位，為職業(yè)發(fā)展做好準(zhǔn)備。

銀行客戶經(jīng)理：反思自己的工作，對工作進(jìn)行梳理，解答工作中的疑惑。

其他機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理：了解銀行客戶經(jīng)理工作，反觀自身，有所啟悟。