2014 年 11 月 4 日，邵女士代表 17 名游客與旅行社簽訂了“泰國一地 6 天 5 晚”旅游項目的旅游合同及補充協議,其中補充協議約定：合同以“存款惠游”方式招攬旅客，17 名游客共向旅行社繳納 50萬元旅游金融保證金，即可享受旅游費用減免等優惠待遇；待旅游結束，旅行社將保本無息全額退還保證金。然而出游歸來后，旅行社卻拒絕向邵女士退還保證金，為此邵女士將旅行社告上法院。

據旅行社稱,與邵女士簽訂合同及補充協議的是該社員工畢某,保證金打入了畢某的賬戶,并沒有支付給旅行社,而畢某自 2014 年年底起就已不在旅行社工作。

深圳女子出境游后10萬元保證金不翼而飛

無獨有偶，作為公安部近年公布數據顯示，類似案件過百起。2011年，百余游客為出境旅游而向自稱是新華國旅員工的呂麗莉（音）交納了近千萬的出境游保證金，而后發現呂麗莉涉嫌欺詐被拘，千萬保證金不翼而飛。2016年4月，“山東濟南市300多人被騙千萬旅游保證金”的消息引發了朋友圈的激烈討論，根據濟南警方數據，受騙群眾達150余人，大部分經熟人介紹參團，每人所交保證金數額3——6萬元不等，初步估計涉案金額過千萬，而涉案嫌疑人已于2016年4月21日逃往美國，至今失聯。

另一案件受害人楊某收取一萬元保證金收據。

宜川新村派出所微博圖

通過搜索相關關鍵詞可以發現旅行社公司、個人騙取保證金潛逃的案件數不勝數，為何此類問題屢禁不止呢？

首先讓我們了解一下，什么是出境游保證金。

2003年10月，韓國駐華大使館暫時中斷所有的赴韓國簽證業務，原因是滯留韓國的中國游客超出了限額。韓國官方要求強化對團隊護照發放的審查，也導致一些旅行社由于游客滯留率過限而被罰停辦數月，給其造成巨大經濟損失。2003年12月，一個大約34名中國人組成的旅游團在即將結束克羅地亞之行時，突然在克羅地亞首都薩格勒布集體失蹤，這是中、克兩國簽訂互為旅游目的地國協議以來，第一個辦理商務旅游簽證的旅行團。國際刑警受邀對此協助調查。

游客在境外私自逃團、滯留的現象使業界大傷腦筋，被稱為旅游業的一大頑疾。為了盡量減少此類現象的發生，旅行社要求游客在簽訂旅游合同時交付出境保證金，已經成為旅游業中為大家公認的“不成文行規”。總的來說，所謂出境游保證金也被稱為出境游押金，是指國內組團旅行社在組織旅游者出境旅游時，為了防止旅游者出現滯留不歸的行為，要求旅游者在出團前向組團旅行社交納一定數量的現金作為擔保，而這些資金就是所謂的出境游押金也成保證金。

其實從1988年國家開放出境旅游開始，出境游保證金(或稱押金)就出現了，主要是為了避免游客出境后滯留。按照相關規定，一旦出現旅客滯留不歸，旅行社便會遭到目的地大使館的處罰，一般會停簽三個月或半年，有時還會罰錢。雖然抽取保證金沒有明確的法律條文規定，但已經成為約定俗成“不成文”的行規。目前出境游保證金多出現在赴日韓的旅行中，歐美、東南亞等國家出境游都已取消了這一做法。

為了防止出境游保證金出現問題，國家旅游局在2015年12月23日發出過《國家旅游局關于規范出境游保證金有關事宜的通知》，《通知》首次明確出境游保證金一律應采取銀行參與的資金托管方式收取，不得以現金方式或現金轉賬方式直接收取保證金，不得將出境游保證金直接存入旅行社及其工作人員個人賬號。同時國家旅游局還要求，各地旅游主管部門督促尚未實行出境游保證金銀行托管的旅行社，積極與當地商業銀行開展合作，建立長期、穩定的出境游保證金銀行托管工作機制。

在邵女士出境游保證金被騙一案中，北京朝陽區法院裁定認為，旅行社對其員工由主要管理責任，其行為構成合同詐騙罪。那么什么是合同詐騙呢？

北京朝陽區人民法院案件通告（部分）

在刑法中將合同詐騙定義為“合同詐騙是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，或者隱瞞真相，騙取對方當事人財物，數額較大的行為。”通觀法律史可以發現，我國 1979 年的《刑法》中并沒有規定合同詐騙罪，合同詐騙只是詐騙罪的一種表現形式。隨著改革開放的不斷深入，詐騙犯罪日益復雜，犯罪手段不斷翻新，對市場經濟秩序的危害也逐漸加大。我國新刑法在第 224 條、第 266 條分別規定了合同詐騙罪和詐騙罪，二者分別隸屬于破壞社會主義市場經濟秩序罪和侵犯財產罪。這主要是結合了我國當前的實際國情和當今刑事犯罪的特點，將合同詐騙罪從詐騙罪虛構事實中分離出來，這無疑更好發揮了打擊經濟犯罪和為市場經濟服務的功能。

在我國《刑法》中對合同詐騙罪有明確的界定和處罰標準，其中第 224 條規定“有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金……（一）以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；（二）以偽造、變造、作廢的票據或者其他虛假的產權證明作擔保的；（三）沒有實際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對方當事人繼續簽訂和履行合同的；（四）收受對方當事人給付的貨物、貨款、預付款或者擔保財產后逃匿的；（五）以其他方法騙取對方當事人財物的。”

朝陽法院審理后認為,旅游合同簽訂時畢某是該旅行社職工,合同、收據、發票等文件均蓋有該旅行社印章。因此,畢某的行為屬于職務行為,即便畢某沒有得到旅行社授權,其行為也構成表見代理。據此,判令旅行社退還邵女士旅游保證金 50 萬元。

合同詐騙作為現代經濟犯罪中易發、多發的犯罪行為值得警惕和關注，通過分析對比可以將合同詐騙的幾個特點總結如下：

針對出境游保證金騙局，國家旅游局于2015年曾發出“2015 旅游服務第 1 號警示”，建議游客與旅行社協商，采用非現金形式提供出境旅游擔保。采用現金進行擔保的，建議采用銀行參與、三方共管等形式，切勿將“出境旅游保證金”轉入個人賬號。如果旅行社要求提供出境旅游擔保時，建議游客與旅行社簽訂書面協議，明確雙方的權利義務。該警示還要求各出境游組團社規范“出境旅游保證金”管理制度，防范保證金被挪用。這一提案簡言之即使“銀行作為第三方參與資金托管的方式”，但在邵女士等案中，幾位受害人中，都是直接POS機刷卡到了詐騙嫌疑人的個人賬戶上，并沒有在第三方銀行托管，這也便造成了資金難以追回的現狀。

作為經常愛出行的各位成功人士，在涉及出境游遇到出境游保證金問題時還要做到以下幾點：

《中華人民共和國合同法》第九條規定：“當事人訂立合同，應當具有相應民事權利能力和民事行為能力”。所以，具有民事權利能力和民事行為能力是當事人訂立合同的前提條件。為此，當事人一方準備與另一方當事人訂立一項合同時，首先要考慮相對當事人有無合法的主體資格，是否具備履行該項合同的民事權利能力。目前國內規模較大的國旅、青旅等大型旅游公司大多采用了“第三方托管”的出境游保證金繳納方式，選擇正規、具有資質、可靠地旅游機構是防止被騙的前提之一。

在案件中，部分受害人輕信了所謂“存款惠游”的消費方式，前期嘗到甜頭，習慣性找優惠，占便宜，最終誤入陷阱。要明確在市場交易中，交易雙方是互利互惠的關系，一方消費，另一方獲得收益，低于市場平均交易價格的商品或消費行為，往往存在隱形消費陷阱，如99元游香港，999雙飛日韓游等，大多存在強制購物行為。因此在繳納出境游保證金前，要對自己選擇的出境游產品做好足夠的了解，一旦優惠優惠超出預期就要提高警惕。

作為防騙最基礎的要點之一，即是掌握自己的保證金流向。在案件中，往往多是受害人將自己的保證金匯入個人賬戶的行為，錢財一旦流入個人資金賬戶，公司便失去了對于資金的掌控。因此正規的旅游公司繳納費用、保證金也應為公司賬戶，這一要求既是對公司稅務情況的監督，也是對個人資金安全最低要求。

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