課程亮點

推薦理由

風險管理是財富安全和財富增長的基礎，而保險之于風險管理，具有不可替代的優勢。財富風險管理（高級）知識卡立足幫助理財師搭建服務高凈值人士的思維框架，拓展其在高客財富管理需求挖掘、健康風險管理、婚姻風險管理、財富保全與傳承等方面的專業認知；通過不同精英講師分享經營高客、大額保單營銷的實戰經驗，助力提升理財師服務高凈值客戶的專業能力。

課程亮點

系統全面：深入剖析《民法典》對銀行業務的具體影響，提供全面的法律框架解讀和實際應對策略。

風險防范：課程詳細闡釋格式條款的法律規定、無效情形，以及債權人代位權與撤銷權的應用，幫助銀行有效管理合同與資產風險。

案例示范：通過實際案例分析，探討銀行在面對居住權、租賃權以及動產浮動抵押等新挑戰時的實用解決方案和策略，指導性強。

課程亮點

系統全面：從國際公約到國內立法的反洗錢法律體系，到洗錢風險評估和分類，以及金融機構在反洗錢反恐融資中的法律責任，全面覆蓋反洗錢法律框架。

難點解析：課程重點講解了客戶盡職調查的基本原則和操作流程，包括初始、持續、重新和強化階段的盡職調查要求，以及在不同情況下的盡調策略，幫助理財師掌握實際反洗錢操作中的重難點，提升實際操作能力。

案例展示：結合最新的監管要求和實際案例，分析大額和可疑交易監控與報告的實際操作，使理財師能夠理解并應用這些要求于日常工作中，提高對洗錢風險的識別和管理能力。

課程亮點

全球視角：課程不僅包括全球經濟趨勢，還深入分析了地緣政治因素對經濟的影響，如中美貿易摩擦、俄烏沖突、中東局勢等。多維度的分析可以幫助從宏觀層面理解全球經濟的復雜性和動態性。

實際案例：課程中的中國加入WTO的承諾、易綱對中美歐經濟周期的分析、巴菲特投資日本股市的邏輯等案例以及對全球經濟增長、通脹壓力、債務水平等數據的分析使得內容更具說服力和實用性。

深度剖析：課程不僅分析了宏觀經濟趨勢，還深入探討了全球股、匯、債、黃金和數字貨幣等市場的表現和未來趨勢，為投資者提供了全面的市場分析框架。

課程亮點

實用性強：既有系統性思維，也有接地氣經驗，課程內容來自業務實戰，洞穿細節，其中的觀點具有強烈的啟發性。

案例豐富：剖析國企、民企及事業單位等公私聯動真實案例并總結成功致勝的方法論，方法論具備可復制性和可落地性。

課程亮點

問題導向：以10個經典問題帶出中高凈值客戶獲客活客常見困擾，指出過程中認知、思路、方法、技巧常見誤區，給出具體可實施方案。

緊抓痛點：直面中高凈值客戶獲客活客難點堵點，節點細化不斷向自己提問，認清本質，幫助重新梳理工作流程，解決問題。

課程亮點

話術工具：課程點出無效KYC場景，提供有效KYC過程中永不過時的“不可能三角”以及應對黑天鵝的“杠鈴策略”話術，幫助把握面談要點。

易于實踐：課程內容源于一線工作復盤總結，場景化講述，可復制性強，易于落地實踐。

課程亮點

趨勢把握：課程深入解析了保險市場產品轉型趨勢，特別是分紅險的崛起，幫助學員理解分紅險在當前經濟環境下的重要性和潛在市場機會。

深入剖析：課程深入探討了分紅險的紅利分配方式，包括三差紅利的來源和分配原則，幫助學員理解保險公司如何將盈余合理分配給保單持有人。

實戰指導：課程結合實戰案例，講解了如何運用分紅險解決客戶需求痛點，提供了引導問題和情感共鳴技巧，增強了學員的實戰銷售能力。